Vermögensschutz mit Gold – Stellenwert und Vorteile
In einer Zeit, die von Inflation und Rezessionssorgen geprägt ist, steht der Schutz des Vermögens an erster Stelle. Dazu geeignet sind Investitionen in gefragte Werte wie Immobilien, Aktien oder Rohstoffe. Ebenso empfehlen sich Edelmetalle zum Vermögensschutz, allen voran Gold. Dabei bietet das wertdichte Metall viele Vorteile gegenüber anderen Anlageklassen. Der Vermögenserhalt mit Gold erfordert jedoch angemessene Sicherungsmassnahmen.
Bitte beachten Sie, dass Swiss Gold Safe keine Anlageempfehlungen ausspricht. Dieser Artikel dient daher nicht als Ersatz für eine umfassende Vermögensberatung.
Ein Blick zurück in die letzten Jahrzehnte zeigt, dass Gold noch nie einen Totalverlust zu verzeichnen hatte. Damit unterscheidet es sich zum Beispiel von vielen börsennotierten Wertpapieren. Insbesondere in Krisenzeiten wurde und wird es verstärkt nachgefragt und gilt gemeinhin als «sicherer Hafen». Das ist verständlich, denn gängige Goldmünzen oder Goldbarren lassen sich bei Bedarf kurzfristig und mit weltweiter Akzeptanz gegen Fiatgeld tauschen – ganz im Gegensatz zu Immobilien. Überdies besitzt Gold tendenziell eine geringere Volatilität als andere Anlageklassen wie zum Beispiel der US-Dow Jones-Index, die Kryptowährung Bitcoin oder europäische Unternehmensanleihen.
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Wie kein anderes Edelmetall kennzeichnet Gold eine hohe Wertdichte. Sein Preis wird täglich an den internationalen Börsen ausgehandelt und richtet sich vorwiegend nach Angebot und Nachfrage. Anders als Silber, Platin oder Palladium ist Gold kein Industriemetall. Es wird hauptsächlich in der Schmuckproduktion eingesetzt, aber auch in der Zahnmedizin, der Luft- und Raumfahrt oder der anspruchsvollen Elektrotechnik findet es Verwendung. Überdies wird Anlagegold zur Wertsicherung und als Inflationsschutz eingesetzt. In Form von Barren oder Münzen wird es weltweit gehandelt und rund um den Globus als begehrtes Zahlungsmittel akzeptiert.
Und noch eine Besonderheit weist Gold auf: Es ist nicht vergänglich und lässt sich immer wieder einschmelzen und zu neuen Produkten verarbeiten. Das ist wichtig, da das Goldvorkommen der Erde zwar nicht so gering ist, doch seine faire und nachhaltige Gewinnung als aufwendig gilt. Gold als Vermögensschutz ist also eine Investition in die Zukunft.
Diversifikation der Anlageklassen zur Risikominimierung
Das bedeutet jedoch nicht, dass ein Goldinvestment allein zur Vermögenssicherung ausreicht. Vielmehr empfehlen Finanzberater die Diversifikation der Anlageklassen. Demnach sollte das Portfolio unterschiedliche Bausteine beinhalten, wie börsengehandelte Aktien, Fonds, Anleihen, Immobilien, Geldmarktinstrumente, Rohstoffanteile und eben auch Edelmetalle. Damit besteht der Vermögensmix gleichermassen aus risikoreichen (aber renditestarken) und risikoarmen Anlagen (mit eher geringer Rendite). Der Vorteil von Multi-Assets liegt darin, dass der Gewinn des einen den Verlust des anderen auffangen kann. Das eigene Rendite-Risiko-Profil gilt damit als ausgewogen. Bitte beachten Sie, dass die Swiss Gold Safe niemals eine Anlageempfehlung ausspricht. Die oben genannten Aussagen beziehen sich auf allgemeine, gängige Lehrmeinungen.
Da Gold weder Zinsen noch Dividenden abwirft, empfehlen Anlageexperten eine langfristige Investition. Zur Risikostreuung sollte nur einen Teil des investierbaren Kapitals in Goldbarren oder Goldmünzen angelegt werden. Dennoch lässt sich Gold wie keine andere Kapitalanlage im Notfall wieder schnell in Bargeld wandeln. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass die Anlagenklasse der Edelmetalle vergleichsweise geringe Investmentkenntnisse verlangt. Oder anders ausgedrückt: Gold kaufen ist einfach.
Geografische Diversifikation: Anlagenstreuung und Lagerung
Neben einer Risikominimierung raten verschiedene Experten ebenfalls zu einer geografischen Diversifikation der Anlageprodukte. Damit ist weniger die getrennte Unterbringung der Assets gemeint, sondern in erster Linie eine Anlagenstreuung in unterschiedlichen Ländern. Die Internationalisierung des Portfolios kann das Risiko minimieren, das mit ausschliesslich heimischen Investitionen verbunden ist. Das trifft überwiegend auf den Immobilienmarkt zu, der sich von Staat zu Staat anders entwickelt.
Doch auch der Aktienmarkt variiert rund um den Globus. Geo-Diversifikation schützt dann vor Verlusten, wenn alle Wertpapiere aus einem einzigen Land mit einer tendenziell schwachen Börsenentwicklung stammen. Wobei ein weltweiter Finanzcrash wie zuletzt 2008 zumeist auch einen korrelativen Absturz aller Indexmärkte nach sich ziehen würde.
Darüber hinaus ist es durchaus von Vorteil, wenn die verschiedenen Anlageprodukte an unterschiedlichen Standorten gelagert werden. Dazu empfehlen sich zum Beispiel Nicht-EU-Staaten wie die Schweiz oder das Fürstentum Liechtenstein. Insbesondere wenn es um die sichere und bankenunabhängige Goldlagerung ausserhalb der EU geht, bieten die eigenständigen Länder im Zentrum Europas viele Vorteile. Freiheit und Eigentumsrechte sind geschützt. Bei der Diversifizierung und Standortwahl sollten jedoch Notrecht und Enteignung bedacht werden.
Vermögensschutz in der Schweiz: Ganz ohne Auskunftspflicht
Neben allgemeinen geografischen Schutzkriterien ist die Schweiz ein sicheres Land für Gold. Ihre weltweit angesehene Stellung beruht auf der einzigartigen Historie des Staates. Nach dem Zweiten Weltkrieg nahm die Schweiz eine führende Position im physischen Goldhandel ein. Die daraus entstandenen engen Verbindungen zu den grossen Goldraffinerien wie Argor-Heraeus, Metalor, PAMP oder Valcambi sind bis heute erhalten geblieben.
Ebenso historisch begründet ist die traditionelle Wahrung der Eigentumsrechte, von der ebenfalls ausländische Besucher und Kunden profitieren. Allein dieser Vorteil macht die Schweiz zum idealen Lagerort für Vermögenswerte aller Art. Zudem verfügt sie anders als die meisten anderen Staaten über eine direkte Demokratie, mit einer hohen Mitbestimmung durch das eigene Volk. Das vermeidet Alleingänge durch die Politik und sorgt für eine hohe gesellschaftliche und politische Ausgeglichenheit. Weiterhin zeichnet sie sich durch ihre politische Unabhängigkeit mit eigenen Gesetzen und eigener Währung aus. Daraus resultiert eine hohe wirtschaftliche Stabilität mit geringer Staatsverschulung. Die Schweiz gehört weder der Europäischen Union (EU) noch dem Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) an. Dennoch werden bilaterale Beziehungen mit der EU gepflegt.
Zu den Freiheiten im Land zählt unter anderem, dass die reine Edelmetall-Lagerung keiner staatlichen Regulierung oder Auskunftspflicht unterliegt. Deshalb besteht ein hoher Eigentumsschutz bei der Lagerung von Edelmetallen und anderen Werten. Dies ermöglicht ebenfalls unterschiedliche Lagerformen wie die Einzelverwahrung von Goldbarren und Goldmünzen sowie die Unterbringung in bankenunabhängigen Schliessfächern.
Vermögensschutz in Liechtenstein: Mit Adelsprädikat
In direkter Nachbarschaft zur Schweiz liegt das Fürstentum Liechtenstein. Es entstand 1719 aus der Grafschaft Vaduz und der Herrschaft Schellenberg. Das Haus Liechtenstein zählt zu den ältesten österreichischen Adelsfamilien. Durch einen Zollvertrag schloss sich der Binnenstaat 1923 in Zollunion der Schweiz an und übernahm den Schweizer Franken als Landeswährung. Er gehört nicht zur EU ist jedoch Mitglied im Europäischen Wirtschaftraum. Die Staats- und Regierungsform ist eine konstitutionelle Monarchie. Staatsoberhaupt ist die Fürstenfamilie zu Liechtenstein, die mit ihrem dynastischen Denken eine langfristige Planung in die Tagespolitik einfliessen lässt.
Das sechstkleinste Land der Welt ist ein bedeutender Standort für die Sicherung von Vermögenswerten. Die Respektierung des Privateigentums ist ähnlich ausgeprägt wie im Schwesterstaat. Durch eine hohe Rechtssicherheit sowie politische und wirtschaftliche Stabilität nimmt Liechtenstein eine bedeutende Rolle im europäischen Finanzgeschäft ein.
Zur Sicherung von Edelmetallen und anderen Vermögenswerten empfehlen sich händler- und bankenunabhängige Schliessfächer in Liechtenstein. Reine Lagerunternehmen sind von der Regulierung für Banken befreit und nicht verpflichtet, einen Direktzugriff Dritter auf Kundendaten zu gewähren. Somit eignen sich die individuellen Schliessfächer gleichermassen für private Anleger, wie für Treuhänder, Stiftungen oder Privatbanken, die grossen Wert Diskretion und Privatsphäre legen.
Vermögensschutz mit Gold in der Zusammenfassung
- Gold hat in der Vergangenheit noch nie vollständig seinen Wert verloren. Es wird insbesondere in Krisenzeiten verstärkt nachgefragt.
- Im Gegensatz zu Aktien und anderen Assets besitzt Gold tendenziell eine geringere Volatilität.
- Das Edelmetall eignet sich als Inflationsschutz und zur Vermögenssicherung. Anders als Immobilien kann es bei Bedarf schnell zu Geld gemacht werden.
- Als Element des Anlageportfolios lässt es zur Diversifizierung und Risikominimierung einsetzen.
- Auch eine geografische Diversifizierung hinsichtlich Auswahl der Anlageprodukte sowie ihrer Lagerstandorte kann sich als Vorteil erweisen.
- Zur bankenunabhängigen Verwahrung eignen sich spezialisierte Lagerstätten in der Schweiz und in Liechtenstein, die keine Kundendaten an staatliche Stellen melden.
- Die Nicht-EU-Staaten zeichnen sich durch eine hohe politische und wirtschaftliche Stabilität aus. Sie respektieren Eigentumsrechte und Privatsphäre inländischer sowie ausländischer Kunden.
Fragen und Antworten zum Vermögenserhalt mit Gold
Gold besitzt eine hohe Wertdichte und wird insbesondere in Krisenzeiten verstärkt nachgefragt. Es hat noch nie einen Totalverlust erlitten. Goldbarren und Goldmünzen geniessen eine internationale Akzeptanz und können überall auf der Welt problemlos veräussert werden.
Anlageexperten raten ihren Kunden, einen Teil des investierbaren Vermögens in Gold anzulegen. Damit eignet sich Gold zum Vermögensaufbau in der Diversifikation mit anderen Anlageprodukten wie Aktien, Fonds oder Immobilien.
Ideal sind Goldbarren in gängigen Grössen zu 100 oder 250 Gramm sowie beliebte Goldmünzen in der Einheit zu einer Feinunze wie Krügerrand, Maple Leaf oder Wiener Philharmoniker. Diese Sorten werden häufig nachgefragt und werden rund um den Globus akzeptiert.
Anleger können Gold im Edelmetallfachhandel erwerben. Dazu eignen sich gleichermassen spezialisierte Ladengeschäfte wie Onlineshops. Zum Beispiel liefert die Echtgeld AG aus der Schweiz die gekauften oder bestellten Barren und Münzen direkt an die Lagerstätte.
Goldmünzen und Goldbarren können Sie in Einzelverwahrung sowie in Schliessfächern in Hochsicherheitsanlagen der Schweiz und in Liechtenstein lagern. Die Unterbringung kann versichert werden und erfolgt unter Wahrung der Eigentumsrechte.