L’or comme placement à valeur stable

À quoi faut-il faire attention lors de l’achat d’or ? Avantages de l’or d’investissement. Possibilités de stockage et de vente

Depuis la fin de la préhistoire, l’or a toujours été considéré comme un moyen d’investissement puisque même de petites quantités peuvent avoir une très grande valeur, surtout si elles sont d’une grande pureté. Depuis des milliers d’années, ce métal précieux doré a fait ses preuves en tant que capital sûr, facile à stocker et à transporter : il continue jusqu’à ce jour, d’être un moyen d’échange et de paiement recherché. Ainsi, pour de nombreux investisseurs, l’investissement en or constitue un placement très sécurisé.
Ceux qui souhaitent investir leurs actifs dans l’or n’ont que l’embarras du choix car ce métal précieux est disponible sous de nombreuses formes. On trouvera en effet sur le marché des pièces, des granulés et de l’or vieilli, ainsi que des lingots d’or sous différentes formes : classiques, en tablettes ou pouvant servir de monnaie.

Dans quoi investir – pièces ou lingots d’or ?

De nombreux investisseurs se sont ainsi demandé quelle forme devait prendre l’investissement de leur capital. En règle générale, les plus gros lingots d’or sont beaucoup moins chers que les pièces de monnaie : leurs nombreuses catégories de poids offrent plus de flexibilité à l’achat et à la vente, tandis que les lingots conviennent davantage aux débutants et aux investisseurs expérimentés. On les trouve généralement à un prix raisonnable sous forme de coupures commercialisables. Ils sont facilement échangeables et se caractérisent par un faible spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente). Les pièces d’or, d’autre part, ont généralement un aspect plus attrayant, ce qui explique pourquoi elles sont également plus intéressantes pour les collectionneurs que les lingots.

Pièces d’or convoitées par les investisseurs

Beaucoup d’investisseurs et de collectionneurs privés apprécient les pièces d’or d’une finesse de 999/1000 et plus. Selon le produit, ils sont disponibles en coupures de 1/20 oz à 20 oz ou de 1 gramme à 10 kilogrammes. La norme établie est l’once troy d’or pesant 31,1035 grammes. Les pièces d’investissement sont généralement appréciées pour leurs motifs détaillés et leur haute qualité de frappe.
Pièces d’or internationales connues :

Nom Finesse Pays
American Eagle 916.7/1000 USA
Birds of Paradise 999.9/1000 Australie
Britannia 999.9/1000 Royaume-Uni
China Panda 999.0/1000 Chine
Goldmark 999.0/1000 Allemagne
Helvetia 900.0/1000 Suisse
Krugerrand 916.7/1000 Afrique du Sud
Série de Lunar II 999.9/1000 Australie
Maple Leaf 999.9/1000 Canada
Nugget Känguru 999.9/1000 Australie
Wiener Philharmoniker 999.9/1000 Autriche

 

Lingots d’or pour investisseurs

Pour les lingots d’or, des poids classiques de 1 gramme à 1 kilogramme sont généralement proposés. De plus, il est possible de se procurer des lingots d’onces pouvant aller de 1/10 onces à 400 onces. Les formats d’investissement les plus attractifs se situent entre 100 grammes et 1 kilogramme ou peuvent même prendre la forme de lingots de 400 onces. Jusqu’à un poids de 250 grammes, les lingots d’investissement sont généralement frappés à partir de feuilles d’or, alors que les plus grosses unités sont habituellement moulées, bien qu’il y ait des exceptions. Pour les investisseurs, le poids fin joue un rôle décisif puisque la part d’or doit être d’au moins 99,9 %.
En plus des lingots d’or classiques, il est possible de se procurer ceux pouvant servir de monnaie. Ils sont dotés de motifs élaborés et ont souvent une grande valeur faciale, c’est pourquoi ils sont souvent classés dans la catégorie pièces d’or. Les lingots d’or Kinebar, eux, présentent d’autres particularités. Le côté pile laisse apparaître un lingot ordinaire tandis que le côté face est décoré d’un kinégramme bidimensionnel prouvant son authenticité. Les investisseurs se tourneront plus volontiers vers les lingots en tablettes. Visuellement, elles ressemblent à des tablettes de chocolat, car elles sont constituées de plusieurs morceaux de 1 gramme reliés les uns aux autres. Ils possèdent des points de rupture prédéterminés et peuvent être séparés si nécessaire pour que des parties du bloc puissent également être vendues.
Fabricants suisses et internationaux de lingots d’or renommés :

  • Argor-Heraeus SA, Suisse
  • C.Hafner GmbH + Co. KG, Allemagne
  • Heimerle + Meule GmbH, Allemagne
  • Heraeus Holding GmbH, Allemagne
  • Johnson Matthey Ltd, Canada
  • Münze Österreich AG, Autriche
  • PAMP S.A., Suisse
  • The Perth Mint, Australie
  • Umicore AG & Co. KG, Belgique
  • Valcambi SA, Suisse

Quels éléments prendre en compte lors de l’achat d’or ?

Lors de l’achat de lingots, il est conseillé de vérifier l’authenticité et la certification LBMA de la London Bullion Market Association. Cette certification garantit une finesse minimale de 995/1000 pour des lingots dits de Bonne Livraison (Good Delivery en anglais, environ 400 onces). L’authenticité des pièces d’or est également décisive pour leur valeur. Les pièces à motifs convoités entraînent la plupart du temps des frais supplémentaires élevés, ce qui les expose davantage à la contrefaçon. On recommande donc une fois encore de faire attention à l’authenticité. De plus, de nombreuses pièces d’investissement, comme la Maple Leaf canadienne, ont des caractéristiques infalsifiables.
Les pièces de collection spéciales et les pièces de monnaie commémoratives ne conviennent que sous certaines conditions pour l’investissement de capitaux. En plus du prix de l’or dont elles sont constituées, leur valeur dépend principalement de leur popularité, ce qui fait grimper les prix et a pour conséquence d’attirer un groupe limité d’acheteurs. Les bijoux en or ne sont pas non plus une alternative à l’or d’investissement classique, puisque les coûts de fabrication des bijoux dépassent généralement la valeur de l’or pur. Lors de la vente, il faut s’attendre à des pertes de valeur élevées.

Où acheter de l’or ?

Il est recommandé d’acheter ce métal précieux chez des revendeurs spécialisés réputés, tels que notre partenaire Echtgeld SA . La plupart de ces commerçants offrent un choix plus large à des prix plus bas que les banques, par exemple. Presque tous les fournisseurs renommés vendent désormais leurs produits en ligne.

Qu’est-ce qui influence le prix de l’or ?

L’évolution des prix des métaux précieux dépend essentiellement de la demande en cours. En outre, le prix de l’or est également influencé par l’évolution économique et les crises mondiales. L’industrie de la bijouterie, en tant que premier client, joue également un rôle décisif dans la hausse du prix de l’or. La raison : si leur demande augmente, le prix de ce métal précieux augmente en conséquence.

Où stocker les métaux précieux physiques ?

L’or sous forme de pièces de monnaie ou de lingots peut être stocké à votre domicile, dans un coffre-fort. Il est indispensable de se doter d’un bon système de sécurité et d’une assurance adaptée à la valeur stockée. En guise d’alternative, vous pouvez opter pour un coffre-fort bancaire, dont le contenu est connu uniquement de l’utilisateur. En cas de cambriolage de ladite banque et de vol du contenu du coffre-fort, le propriétaire doit toutefois être en mesure de prouver ce qu’il contenait, de la même manière qu’en cas de cambriolage à domicile. De plus, la banque possède généralement un double des clefs ou un passe-partout. En cas d’expropriation ou d’insolvabilité de capitaux privés ou d’entreprises, l’administrateur judiciaire a donc souvent accès au coffre-fort.
La situation est différente dans le cas d’un entreposage sécurisé dans un établissement privé totalement indépendant du système bancaire. Les titres de valeur seront alors stockés de manière discrète et sécurisée dans des coffres-forts.

-> Vous trouverez ci-après de plus amples informations sur les coffres-forts détenus par des établissements indépendants de tout système bancaire.

Conclusion : les grosses coupures sont adaptées en cas d’investissement

Les pièces de monnaie ou les lingots conviennent idéalement pour des placements en or. En règle générale, plus l’unité est grande, plus les suppléments à payer sont bas. Les investisseurs doivent faire attention à la finesse et à l’authenticité lors de l’achat de leur métal précieux afin qu’il n’y ait aucune surprise lorsqu’ils le revendront plus tard. Il est en outre conseillé de réfléchir assez en amont à l’endroit où ils souhaitent le stocker : dans un coffre-fort privé, un coffre bancaire ou un coffre non affilié à une banque ?

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