Informations sur l’or
- 15 minutes de lecture
Table des matières
L'or et ses occurrences
L’or est un métal, plus précisément un métal précieux. La proportion de ce métal précieux jaune dans la croûte terrestre continentale est en moyenne de quatre grammes pour 1000 tonnes de roches[1]. Mais l’or n’est pas seulement présent sur la terre ferme, on le trouve aussi en faibles concentrations dans l’eau de mer. Selon des estimations prudentes, les océans contiendraient 45 000 tonnes d’or dissous[2].
Selon les estimations les plus réalistes, environ 208’500 tonnes d’or auraient été extraites au cours de l’histoire de l’humanité. Les deux tiers de cette quantité ont été extraits depuis 1950[3]. L’or étant quasiment indestructible, il devrait encore exister sous une forme ou une autre, à hauteur de la quantité extraite dans l’histoire. Ce fait se traduit par un ratio stock/flux très élevé. Contrairement à d’autres matières premières comme le pétrole ou le blé, il existe un écart énorme entre la production annuelle et le stock total disponible pour l’or.
La production annuelle d’or est aujourd’hui d’environ 3 500 tonnes par an. Il en résulte donc un rapport stock/flux d’environ 60 (stock/flux donc 208’500/3’500). Concrètement, cela signifie qu’il faudrait environ 60 ans pour que la production d’or double le stock actuel.
Principaux pays producteurs d'or
Un peu plus de 40 pour cent de l’or extrait dans le monde provient de la Chine, de l’Australie, de la Russie, du Canada et des États-Unis d’Amérique[4]. Les mines d’or les plus profondes du monde se trouvent en Afrique du Sud, qui fait également partie des plus grands producteurs d’or à l’échelle internationale. Les puits d’extraction d’or y atteignent près de 4000 mètres de profondeur[5].
© Ded Pixto - stock.adobe.com
Les raffineries d'or et leurs produits
Alors que l’extraction de l’or est répartie dans les pays cités, la Suisse compte cinq des onze plus grandes raffineries d’or européennes. Leurs noms sont les suivants : Argor Heraeus à Mendrisio, Valcambi à Balerna et Pamp à Castel San Pietro. Elles ont toutes leur siège dans le sud du canton du Tessin, près de la frontière italienne.
Vous trouverez des informations détaillées dans notre article sur les raffineries de métaux précieux.
Le plus souvent, l’or est coulé ou frappé soit en lingots de différentes tailles, soit en pièces de différentes coupures. En ce qui concerne les lingots d’or, il existe des lingots de monnaie et des lingots de table.
Les pièces d'or les plus importantes
Il existe plusieurs types de pièces d’or. Les plus célèbres sont présentées brièvement ci-dessous.
| Pièce d'or | Pays | Finesse | Première frappe | Tailles disponibles (poids fin) | Trivia |
|---|---|---|---|---|---|
|
American Eagle |
US
|
916,7
|
1986
|
1, 1/2, 1/4, 1/10 oz
|
|
|
Aus. Kangaroo
|
AU |
999,9
|
1986
|
10, 2, 1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20 oz ainsi que 1 kg
|
La plus grande pièce du monde est l’Australian Kangaroo, fabriquée en 2011 et pesant environ une tonne. |
|
Aus. Koala
|
AU
|
999,9
|
2007
|
2, 1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/25 oz
|
|
|
Britannia
|
GB
|
999,9 (bis 2012 917,0)
|
1987
|
5, 1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20 oz
|
|
|
China Panda
|
CN
|
999,0
|
1982
|
1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20 oz ainsi que 1, 3, 8, 15, 30 g
|
|
|
CH
|
900,0
|
1897
|
2,903 g, 5,807 g , 29,032 g |
|
|
|
Helvetia |
CH
|
900,0
|
1883
|
5,807 g
|
|
|
ZA
|
916,6
|
1967
|
50, 5, 1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20, 1/50 oz
|
|
|
|
Libertad
|
MX
|
999,0
|
1981
|
1981
1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20 oz
|
|
|
Lunar Serie I, II
|
AU
|
999,9
|
1996
|
10, 2, 1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/20 oz ainsi que 10 kg, 1 kg
|
|
|
Maple Leaf
|
CA
|
999,9 (bis 1981 999,0)
|
1979
|
1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/15, 1/20 oz
|
5 pièces de la Big Maple Leaf, qui pèse 100 kg, ont été fabriquées en 2007. L’un d’entre eux a été volé plus tard au Bodemuseum en Allemagne. |
|
Sovereign
|
UK
|
916,7
|
1817
|
36,61 g, 14,64 g, 7,322381 g, 3,661 g
|
|
|
Wiener Philharmoniker
|
AT |
999,9
|
1989
|
1, 1/2, 1/4, 1/10, 1/25 oz |
Le Big Phil est une version de 1000 oz (31,103 kg) du Philharmoniker produite en 2004. |
Krugerrand, la première pièce d'investissement
Cette pièce d’or est probablement l’une des plus anciennes pièces d’investissement et est frappée depuis 1967 par la Monnaie sud-africaine de Pretoria, la South African Mint. L’avers représente un springbok africain, emblème du parc national Kruger, tandis que le revers est à l’effigie de Paul Kruger, un ancien président sud-africain. Contrairement à la plupart des autres pièces d’investissement en or, le Krugerrand est composé d’or 916. C’est l’ajout de cuivre qui lui confère une couleur rougeâtre et une plus grande dureté de surface que les pièces en or pur.
© hanohiki - stock.adobe.com
Maple Leaf, la pièce classique du Canada
Cette pièce de métal précieux vient du Canada et est la pièce d’investissement la plus vendue après le Krugerrand d’Afrique du Sud. Émise depuis 1979, cette pièce d’or doit son nom à l’érable à sucre canadien. Comme la surface de la Maple Leaf est tendre et peu résistante aux sollicitations mécaniques en raison de sa finesse de 999,9 millièmes d’or, elle est plutôt destinée à la simple conservation qu’à l’utilisation comme moyen de paiement.
Philharmonique de Vienne de la Monnaie autrichienne
Comme son nom l’indique, cette pièce d’investissement vient d’Autriche. Elle est émise depuis 1989. Son avers représente des instruments de l’orchestre du même nom, tels que le violoncelle, l’alto, le violon, le cor, le basson et la harpe, tandis que le revers est orné du légendaire orgue de la salle de concert du Musikverein de Vienne. Avec une teneur en or de 999,9, la pièce d’or Wiener Philharmoniker est de très grande qualité et représente l’or fin pur.
Britannia, l'or d'investissement du Royaume-Uni
Depuis 1987, la déesse Britannia, emblème de l’Angleterre, orne la pièce d’or britannique. Une once a une pureté de 999,9 et l’avers représente la tête de l’État. Elle est considérée comme la première pièce d’investissement de conception moderne en Europe. Elle est émise par la Royal Mint, la Monnaie britannique, dont les origines remontent à l’an 886.
China Panda, la pièce d'un gramme d'Extrême-Orient
La pièce d’investissement China Panda est frappée depuis 1982 sur ordre du gouvernement chinois. Elle porte ce nom parce que l’avers représente le panda chinois menacé d’extinction, avec des motifs qui changent chaque année. La pureté de cette pièce est de 999 sur 1000. Une chose est à noter : en 2016, le poids est passé de l’once fine traditionnelle (31,103 grammes) à une unité « lisse » de 30,00 grammes exactement.
Nugget kangourou, pièce bullion d'Australie
Jusqu’en 1989, l’avers de cette pièce d’investissement représentait un nugget en or. Aujourd’hui, le kangourou australien est représenté avec des images qui changent chaque année. Ce changement aurait été motivé par le fait qu’une pièce d’investissement représentant un animal se vend tout simplement mieux. Le revers représente la reine Élisabeth II, ou le roi Charles III, chef du gouvernement du Commonwealth des Nations. La pureté de cette pièce d’or australienne est de 999,9/1000.
American Eagle, la pièce de monnaie des États-Unis
Les États-Unis, et plus précisément leur Monnaie nationale, l’US Mint, émettent également une pièce depuis 1986, l’American Eagle. L’aigle à tête blanche a été choisi pour l’avers, car il s’agit de l’animal héraldique des États-Unis d’Amérique. La pureté de l’or est de 916,67 pour cent. Le reste de l’alliage est composé de cuivre et d’argent. Le revers de la pièce d’investissement représente la personnification de la liberté, Lady Liberty.
Comme nous l’avons déjà mentionné, il ne s’agit ici que des pièces d’or les plus connues et il existe encore de nombreuses autres variétés. Toutes les pièces d’investissement ont leurs propres caractéristiques, le choix de la pièce par l’investisseur dépend de ses préférences personnelles. En principe, les pièces d’or courantes sont toutefois plus faciles à revendre par la suite, car elles sont négociées et acceptées dans le monde entier.
Possibilités de stockage de l'or
Différentes possibilités s’offrent à vous pour conserver de l’or sous forme physique : les petites quantités peuvent être déposées à la maison dans une bonne cachette ou un coffre-fort domestique. Les coffres-forts des banques constituent une alternative pour les trésors d’or plus importants. Mais si l’on tient à l’indépendance, à la discrétion et au plus grand anonymat possible, il est préférable d’envisager un stockage dans des coffres-forts indépendants des banques, neutres au regard des négociants.
De tels coffres-forts indépendants des banques sont par exemple proposés par l’entreprise de stockage privée Swiss Gold Safe. Les clients du monde entier peuvent choisir entre un coffre-fort en Suisse ou un coffre-fort dans la Principauté de Liechtenstein. Ces coffres conviennent pour les lingots d’or, les pièces d’or ou les granulés d’or. Ils se trouvent dans des installations de haute sécurité et sont mis à disposition avec une assurance de base. Ils sont disponibles dans différentes tailles.
Les deux pays non membres de l’UE se distinguent par des normes de sécurité générales élevées et une infrastructure qui fonctionne bien. Ils sont connus et appréciés au niveau international pour leur respect intransigeant de la propriété. Une grande stabilité économique et politique ainsi que la situation centrale au cœur de l’Europe constituent d’autres avantages de la Suisse et du Liechtenstein.
Swiss Gold Safe propose également un service de conservation séparée, appelé conservation individuelle, conservation spéciale ou ségréguée. Dans ce cas, tous les stocks avec des numéros de lingots ou de scellés sont stockés de manière ségréguée au nom du client sur des palettes ou dans des casiers spéciaux.
Aucun compte bancaire n’est nécessaire pour ouvrir un contrat, les frais peuvent être réglés en espèces ou en crypto-monnaies. Autre particularité du spécialiste du stockage Swiss Gold Safe : contrairement aux systèmes bancaires, Swiss Gold Safe n’est pas tenu de fournir automatiquement les données des clients aux autorités.
Les principales caractéristiques de l'or
Parmi les avantages de l’or, on peut citer sa quasi-indestructibilité et sa haute densité de valeur, qui permet de stocker de grandes valeurs dans un petit espace. Parallèlement, l’or est une monnaie universelle acceptée dans le monde entier. Cela rend le métal jaune extrêmement liquide, ce qui se traduit également par des spreads très faibles pour l’or. En d’autres termes : Le prix d’achat et le prix de vente sont très proches l’un de l’autre.
Parmi les inconvénients, on peut citer les frais élevés de transport. En outre, l’or est régulièrement critiqué en tant que placement pour ne pas générer de gains d’intérêts, contrairement à d’autres biens patrimoniaux. Alors que les actions génèrent des dividendes et les obligations des intérêts, l’or ne permet généralement aux investisseurs de réaliser des bénéfices que sur les variations de cours par rapport aux devises, c’est-à-dire lorsqu’ils peuvent vendre leur métal précieux à un prix plus élevé que celui auquel ils l’ont acheté.
© Ded Pixto - stock.adobe.com
Données sur l'or et informations utiles
Données sur l'or
Le prix de l’or est négocié au jour le jour sur les bourses internationales et est initialement coté en dollars américains. Il se base principalement sur l’offre et la demande. Ensuite, il est converti dans la monnaie nationale au taux de change actuel. Il en résulte des évolutions de cours différentes.
Le fixing sert à déterminer le prix de l’or. Il est organisé deux fois par jour par la London Bullion Market Association (LBMA). Les représentants établissent un prix fixe pour une once d’or.
Selon le Word Gold Council (WGC), environ 3 500 tonnes d’or sont extraites chaque année. D’ici fin 2022, la quantité d’or brut jamais extraite sur terre s’élèvera à environ 208 500 tonnes.
Pour l’illustrer, le WGC a conçu un cube imaginaire. Actuellement, la longueur de ses arêtes est de 21,99 mètres. Cela correspond à 10 633 mètres cubes d’or.
Selon le modèle, un lingot d’un kilo a des dimensions de 90 x 40 x 20 mm (L x l x H). Il est donc encore plus petit qu’un paquet de cigarettes typique et prend peu de place.
Selon le cours actuel de l’or, un lingot d’or de 1 000 grammes coûte entre 50 000 et 55 000 CHF. Cela correspond à l’équivalent d’une voiture de classe moyenne.
Gisements et extraction d'or
On trouve des gisements naturels d’or en grande quantité en Indonésie, en Afrique du Sud, en Papouasie-Nouvelle-Guinée, en Asie, en Chine, en République dominicaine, en Australie, en Afrique de l’Ouest, au Canada et en Russie. C’est là que se trouvent les plus grandes mines d’or du monde. L’Australie, la Russie et l’Afrique du Sud sont les pays qui possèdent le plus de réserves d’or.
Les experts estiment que 80 % de l’or mondial se trouve encore dans la croûte terrestre. Environ quatre grammes d’or sont contenus dans 1 000 tonnes de roche. En outre, on estime que 15 000 tonnes de particules d’or flottent dans nos océans suite à l’érosion des roches.
Le top 10 des pays producteurs d’or dans le monde (tonnes par an) :
- Chine (370 t)
- Australie (330 t)
- Russie (300 t)
- États-Unis (180 t)
- Canada (170 t)
- Ghana (130 t)
- Mexique (100 t)
- Afrique du Sud (100 t)
- Ouzbékistan (100 t)
- Indonésie (90 t)
La mine d’or la plus rentable au monde est le complexe aurifère du Nevada, aux États-Unis, dont la production annuelle est estimée à 115 tonnes.
En Afrique du Sud se trouve la mine de Mponeng, mise en exploitation en 1986, qui atteint une profondeur de plus de 4000 mètres. Il faut plus d’une heure pour monter en ascenseur depuis la surface jusqu’au fond.
Pour extraire l’or, on utilise des produits chimiques tels que le plomb, le borax, l’acide, la chaux et le cyanure. Les processus complexes sont coûteux et considérés comme polluants. En général, on consomme beaucoup d’électricité, c’est pourquoi les installations modernes, comme par exemple la mine d’or du Nevada, utilisent leur propre énergie solaire pour fonctionner.
Cinq des plus grandes raffineries d’or du monde sont situées en Suisse. Jusqu’à 70 pour cent des besoins mondiaux sont fondus ici. D’autres affineurs se trouvent aux États-Unis, en Australie, au Japon, en Grande-Bretagne, en Allemagne ou en Autriche.
L’or dit Fairtrade est un métal précieux certifié qui est extrait de manière écologique et socialement responsable. Les produits finis sont marqués du label Fairtrade.
L’or est quasiment éternel et peut toujours être refondu et transformé en nouveaux produits.
Dans le coffre-fort souterrain de la Federal Reserve Bank à New York sont stockés environ 540’000 grands lingots d’or (8’133t). Cela correspond à environ 25 pour cent des réserves d’or mondiales entre les mains des banques centrales. Suivent les banques centrales d’Allemagne (3’355 t), du Fonds monétaire international (FMI, 2’814), d’Italie (2’451 t), de France (2’436 t), de Russie (2’298 t), de Chine (1’948 t), de Suisse (1’040 t), du Japon (846 t) et d’Inde (768 t).*
* Conseil mondial de l’or (WGC) 1er semestre 2022
Histoire de l'or
Les chercheurs pensent que l’or s’est formé par la nucléosynthèse d’une supernova ainsi que par la collision d’étoiles à neutrons. Lors de la formation de la Terre, du fer en fusion a formé son noyau. Les métaux précieux ont alors été attirés vers le noyau, raison pour laquelle on les trouve dans la croûte terrestre.
L’origine des pièces d’or remonte à l’année 650 avant Jésus-Christ. On dit que le roi lydien Kroisos a fait fabriquer les premières pièces de monnaie.
Les Australiens John Deason et Richard Oates ont découvert en 1869 la plus grande pépite d’or jamais trouvée, elle mesurait 25,4 x 63,5 centimètres. « Welcome Stranger » contenait 2’248 onces (près de 64 kg) d’or pur et a été trouvée directement sous la surface de la terre.
Les Pays-Bas et l’Autriche utilisaient encore des pièces d’or comme moyen de paiement en 1937. Le début de la Seconde Guerre mondiale en 1939 a marqué la fin de la monnaie en or.
Que faut-il savoir sur l'or
- Red Kangaroo : 1’000 kg, Ø 80 cm
- Maple Leaf : 100 kg, Ø 53 cm
- Big Phil : 31,103 kg, Ø 37 cm
- lingot d’or Classic, Japon : 250 kg
- lingot d’or parallélépipédique, Japon : 120 kg
- lingot d’or plat, Chine : 100 kg
Lors des Jeux olympiques de 1912, les médailles d’or étaient encore en or pur. Aujourd’hui, les trophées sont essentiellement composés d’argent et ne contiennent qu’une petite quantité d’or véritable (environ sept grammes).
L’étalon-or désigne une monnaie constituée de pièces d’or physiques ou de billets de banque adossés à de l’or.
L’Union monétaire latine (UML) a existé de 1865 à 1926. Cette union entre la Suisse, la France, la Belgique et l’Italie avait pour but de standardiser les différentes monnaies de ces pays.
La London Bullion Market Association (LBMA) coordonne le commerce de l’or sur le plus grand marché hors bourse du monde pour les métaux précieux physiques. Seuls les fabricants de lingots d’or disposant d’une certification LBMA sont admis. La LBMA définit en outre les normes pour les lingots de bonne livraison.
L’ancien président américain Franklin D. Roosevelt signa en 1933 un Executive Order 6102, qui interdisait aux citoyens américains de stocker de l’or. Des exceptions étaient prévues pour les bijoutiers, les électriciens ou les dentistes. La possession d’or était punie d’une amende de 10’000 dollars ou de dix ans de prison. Le décret n’a pris fin qu’en 1974.
L'or comme produit d'investissement
Les pièces ou lingots utilisés à des fins d’investissement ont une forte teneur en or, d’au moins 90 pour cent. On parle également d’or Bullion.
Lors de l’achat de pièces d’or et de lingots d’or produits pour le marché de l’investissement, aucune TVA ne s’applique à l’achat. Les autres produits en or, comme les bijoux, ne sont pas exonérés de TVA.
Le poids des pièces d’or et de nombreux lingots d’or est exprimé en onces. Une once correspond à 31,103 grammes. L’unité principale des pièces est 1 once, mais on trouve également 1/4, 1/2, 2 ou 5 onces.
Le titre (également appelé valeur de finesse ou poids de finesse) est la proportion de métal précieux que possède une pièce de monnaie ou un lingot. Il est indiqué par quatre chiffres en millièmes.
L’indication du carat est plutôt utilisée pour les alliages d’or dans les bijoux. Un tirage de 24 carats correspond à de l’or pur.
Les pièces d’orfèvrerie sont principalement frappées avec une qualité de frappe « brillant ». Pour les pièces de collection ou les pièces commémoratives, on utilise également la « plaque polie » ou le « brillant miroir ».
Les autres produits d’investissement liés à l’or sont : les titres d’or tels que les ETF, ETC ou ETN ainsi que les actions de mines d’or ou les contrats à terme sur l’or (futures).
Le ratio or-argent consiste à déterminer le rapport entre le prix de l’or et celui de l’argent. L’indice indique combien d’onces d’argent correspondent à une once d’or.
Comment l'or est-il utilisé ?
| Proportion/demande* | ||
|---|---|---|
|
Bijoux |
Bagues, chaînes, bracelets, bijoux d’oreilles, montures |
2’221 tonnes |
|
Pièces, lingots, granulés, (aussi ETFs) |
Pour investisseurs et collectionneurs |
1’007 tonnes |
|
Banques d’émission |
Réserve monétaire, garantie de capital |
463 tonnes |
|
Industrie et technique |
Électrotechnique, circuits imprimés, connecteurs |
330 tonnes |
|
Technique dentaire et médecine |
Implants dentaires, divers médicaments et pommades, biochimie et nanotechnologies |
faible |
|
Feuille d’or |
Pour la décoration d’objets, comme les cadres ou les meubles. |
faible |
* Conseil mondial de l’or (WGC-World official gold holdings 2021)
Propriétés de l'or
L’or fait partie des éléments. Ce métal résistant est insensible à l’eau, à l’air ou aux acides et ne perd jamais son éclat. Il conduit la chaleur ou l’électricité et peut être dilaté à l’extrême.
- Symbole : Au (du mot latin aurum)
- Nombre atomique : 79
19,32 grammes par centimètre cube
1064,18 degrés Celsius (1337,33 K)
- Conductivité : 45,5*106 Siemens par mètre
- Résistance : 0,0220*106 microohms par mètre
320 watts par mètre et par kelvin
[1] David R. Lide (Hrsg.): CRC Handbook of Chemistry and Physics. 90. Auflage. (Internet-Version: 2010), CRC Press/Taylor and Francis, Boca Raton, FL, Geophysics, Astronomy, and Acoustics; Abundance of Elements in the Earth’s Crust and in the Sea, S. 14-18.
[2] https://www.thoughtco.com/how-much-gold-is-in-the-ocean-4165904
[3] https://www.gold.org/about-gold/gold-supply/gold-mining/how-much-gold
[4] United States Geological Survey: World Mine Production and Reserves January 2017
[5] https://www.goldreporter.de/goldsuche-extrem-sudafrikaner-wollen-auf-5-000-meter-runter/gold/6101/
[6] https://www.20min.ch/finance/news/story/Schweiz-gehoert-zu-den-groessten-Goldverarbeitern-29921503