Evitar intentos de fraude con metales preciosos

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Las estafas en internet y cómo los inversores pueden protegerse

Hoy en día, muchas personas utilizan internet para informarse y encontrar las mejores ofertas. Esto afecta también a los inversores de metales preciosos. A menudo, no es fácil distinguir entre proveedores legales y falsos. Y es que además de los proveedores fiables, también hay muchos estafadores en línea. Intentan sacar dinero de consumidores confiados a través de sitios web fantasmas, correos electrónicos de phishing o identidades falsas. A veces tienen éxito, ya que sus artimañas no solo son audaces, sino que en muchos casos están muy profesionalizadas. Sin embargo, los inversores pueden protegerse frente a la pérdida de sus activos.

No es extraño que en estos intentos de fraude también se utilicen nombres de empresas conocidas y se copie su identidad corporativa. En el verano de 2023, se contactó por teléfono a personas particulares por parte, supuestamente, de la Oficina Federal de Aduanas y Protección Fronteriza (BAZG) o del Control de Fronteras de Suiza. Un mensaje automático informaba a los afectados sobre la confiscación de un paquete, junto con la solicitud de comunicarse de inmediato con la aduana correspondiente. Sin embargo, estos eran llamadas fraudulentas, y la aduana suiza recomendó rechazar dichas llamadas de inmediato. Puede encontrar más información al respecto en el sitio web oficial de BAZG. En ningún caso se debe permitir el acceso remoto al ordenador personal, proporcionar información personal ni detalles de la cuenta.

En otra serie de fraudes, los estafadores se hicieron pasar por policías, contactando preferentemente con personas en edad de jubilación. Advertían a los ancianos sobre retiros no autorizados de sus cuentas y aconsejaban convertir sus ahorros en oro lo antes posible. Detrás de esto estaba claramente la intención de robar posteriormente a los ahorradores. Según declaraciones de los afectados, las llamadas persuasivas eran muy convincentes y, de hecho, se presentaron solicitudes de conversión en los bancos. Afortunadamente, muchos advirtieron el fraude, pero otros fueron presionados para entregar objetos de valor o dinero.

Los compradores de regalos inusuales también pueden ser víctimas de engaños. Por ejemplo, se ofrecían rosas reales bañadas en oro a través de una plataforma online. En principio, eran ofertas legales, pero en este caso, el producto se promocionaba junto con un certificado de autenticidad falsificado de un almacén suizo. Sin embargo, dicha empresa nunca emitió estos certificados.

El aumento de la ciberdelincuencia y sus diferentes métodos

Una de las estafas más conocidas que se realizan a través de internet es, probablemente, el mensaje acerca de una gran suma de dinero que suele enviarse por correo electrónico. Casi siempre se acompaña de la indicación de que se debe pagar una tarifa de procesamiento para recibir el pago. En otros casos, se utilizan sitios web de citas online para establecer contacto con posibles víctimas mediante identidades y fotos falsas. Se construye una base de confianza a lo largo de un período prolongado a través de chats o llamadas telefónicas antes de que se lleven a cabo las primeras demandas de dinero.

Una gran amenaza son también los sitios web falsificados cuyo aspecto se asemeja al original de su banco. A menudo, estas identidades falsas aparecen cuando se accede al enlace de un banco a través de un motor de búsqueda. Por lo general, no se aprecia que la dirección web sea diferente. En estos sitios falsificados, se pide a las personas que proporcionen su información bancaria y sus contraseñas. El mismo patrón se aplica a los correos electrónicos de phishing, que están diseñados visualmente para parecer que provienen de un banco o una tienda online. Aquí, nuevamente, se insta a los usuarios a proporcionar sus credenciales de acceso. De esta manera, los estafadores pueden acceder a las cuentas bancarias. Además, las empresas suelen ser víctimas de ransomware con frecuencia. Estos son programas maliciosos que pueden cifrar datos en ordenadores y luego los delincuentes extorsionan a las víctimas exigiendo un alto rescate a cambio de la liberación de los datos.

Estos son solo algunos ejemplos de intentos de fraude en línea. Los cuerpos de policía especializados conocen muchos otros trucos con los que los estafadores intentan ganarse la confianza de personas ingenuas. El sitio web de Prevención Criminal de Suiza ha investigado a fondo este tema. Una táctica relativamente nueva está relacionada con el fraude online de inversión. En este caso, se espera que muchos ahorradores aseguren su patrimonio o mejoren sus fondos de pensiones a través de inversiones. Los ciberdelincuentes intentan atraer a los clientes para sus productos de trading, como el comercio de criptomonedas, a través de plataformas de inversión falsas, llamadas telefónicas o correos electrónicos no deseados. Con la promesa de obtener ganancias lucrativas por medio de documentos falsos, las víctimas son persuadidas para invertir dinero que nunca recuperarán.

Casos de fraude con metales preciosos

En el ámbito de los metales preciosos, también se producen con frecuencia intentos de fraude. Por ejemplo, a través de internet u ofertas por correo, se ofrece ayuda para importar activos de inversión a Suiza como lingotes de plata o monedas de platino a precios asequibles. Los clientes luego se enfrentan a altos costes de transporte y aranceles, así como a otros gastos de almacenamiento intermedio que deben pagarse por adelantado. Sin embargo, el transporte nunca tiene lugar, y los metales preciosos desaparecen.

También son conocidos los casos de fraude con metales preciosos a través de tiendas en línea falsas. En este caso, se aprovecha claramente la necesidad de los inversores de protegerse contra las influencias inflacionarias o el deseo de diversificar sus activos. Estas tiendas falsas parecen reales. Los inversores pueden seleccionar lingotes de oro o monedas de plata de catálogos en línea y agregarlos al carrito de la compra. Se ofrecen a menudo varias opciones de pago. Para tranquilizar a los compradores, se envía incluso una confirmación de pedido y envío por correo electrónico. Sin embargo, el oro nunca llega y el dinero transferido se pierde.

Pero no solo las tiendas online falsas están involucradas en actividades fraudulentas en el sector de los metales preciosos. También se ofrece una supuesta custodia de productos de oro o plata en línea. En este caso, los estafadores aprovechan el hecho de que los inversores no desean almacenar sus metales preciosos por sí mismos ni en una caja de seguridad bancaria. Estos supuestos proveedores de almacenamiento y custodia de metales preciosos actúan como intermediarios que administran el oro en nombre del cliente. Además del almacenamiento, la oferta puede incluir la entrega o venta de los metales preciosos. De hecho, los productos de inversión no se almacenan, sino que se venden inmediatamente después de su entrega por parte del cliente. Finalmente, el proveedor de estos servicios desaparece y ya no es posible contactar con él.

Distinguir entre proveedores de metales preciosos fiables y ofertas falsas

¡Los consumidores e inversores pueden protegerse contra las estafas de metales preciosos! Las ofertas en internet fraudulentas se pueden descubrir relativamente rápido. Para ello, es muy útil echar un vistazo al aviso legal o a la página de contacto de la plataforma online. Si no se proporciona una dirección postal verificable, sino solo un formulario de contacto o una dirección de correo electrónico general, se ha de tener mucha precaución. Otros indicios de tiendas falsas son los precios demasiado bajos, un único método de pago por adelantado, falta de información sobre la empresa online o reseñas y sellos de confianza falsificados. Por otra parte, quienes operan de modo serio proporcionan sus datos de contacto de forma transparente y verificable, y se pueden obtener más información a través de los motores de búsqueda. De hecho, existen tiendas online y proveedores auténticos que ofrecen la compra y venta de metales preciosos, así como almacenamiento seguro en Suiza y en el extranjero, incluyendo los almacenes libres de impuestos.

Los trucos de los estafadores de metales preciosos

Para atraer a las víctimas potenciales, los estafadores recurren a diferentes patrones de comportamiento usuales. Los expertos observan repetidamente métodos de acción similares que se basan principalmente en generar confianza y luego explotarla. Se utilizan identidades falsas y se envían intermediarios para mantener el contacto. Aquí puede informarse sobre tres ejemplos clásicos.

El falso príncipe

En estafas masivas con metales preciosos, los delincuentes establecen una relación de confianza con sus víctimas. A veces, esto se fomenta durante años. Para no revelar sus identidades, contratan a actores bien formados que asisten a reuniones o se presentan a través de videollamadas. Una vez establecida la relación de confianza, el siguiente paso es prometer costosos regalos de metales preciosos. Para recibirlos, los “beneficiarios” deben pagar previamente aranceles de importación, costes de transporte o gastos relacionados con las formalidades aduaneras. Sin embargo, los metales preciosos no existen. Lo que los criminales pretenden es embolsarse los pagos por adelantado. Después de recibir el dinero, ya es imposible contactar con ellos.

El socio comercial

A través de otro método frecuente, se buscan socios comerciales para importar grandes cantidades de metales preciosos a Suiza a precios de compra favorables. A los socios se les prometen altas participaciones en las inversiones de oro o comisiones sustanciales. Sin embargo, la compra del oro debe ser financiada por adelantado. Además, a través de este método de fraude, se aplican costes de transporte falsos o aranceles de importación que la persona afectada debe pagar por adelantado. El dinero se recauda, los posibles recibos se falsifican y la victima pierde su dinero de inmediato.

El prestatario

También se conoce un método en el que los estafadores logran que sus víctimas les concedan préstamos. Se trata a menudo de sumas altas. Frecuentemente, personas adineradas conceden préstamos como concepto de inversión alternativo. Como garantía, se presentan, por ejemplo, certificados de almacenamiento falsificados de empresas conocidas que almacenan metales preciosos para sus clientes. La cantidad del préstamo se paga de buena fe, pero nunca se reembolsa. Además, se abusa de la buena reputación de la empresa de almacenamiento para tranquilizar al prestamista.

Similitudes: cómo reconocer estafas

Todas las estafas comunes tienen ciertas similitudes que las hacen fácilmente reconocibles. Tome nota de las principales conclusiones que se han obtenido:

Poco después de establecer la relación de confianza, se solicita una contraprestación o pago por adelantado a la víctima. Además, a menudo no se limita a un solo pago, sino que hay más demandas de dinero adicionales.
Las víctimas son atraídas con historias que producen compasión o se aprovechan de sus dificultades económicas y los deseos de obtener ganancias.
Los estafadores están muy familiarizados con la naturaleza humana y explotan sus debilidades de manera selectiva. La avaricia y el deseo de ganar dinero son características que están mucho más arraigadas que la inclinación a la desconfianza y la precaución. Esto afecta a todas las clases sociales. Por tanto, personas muy inteligentes y cautelosas también pueden convertirse en víctimas de estafas si son atraídas con promesas de ganancias o regalos costosos.
Se observa una tendencia hacia actuaciones cada vez más profesionales. Gracias a los programas de traducción automática y la inteligencia artificial, las ofertas de los estafadores están cada vez mejor redactadas. Además, se utilizan escenarios reales, como el famoso caso del príncipe nigeriano que posee mucho oro y quiere compartir su riqueza.
La presión sutil sobre la víctima aumenta continuamente. Al principio es apenas perceptible, se ejerce una influencia que apunta específicamente a las debilidades individuales de cada persona hasta que se alcanza el objetivo.

Medidas para protegerse contra intentos de fraude online

La buena noticia es que puede protegerse contra intentos de fraude en internet o a través de llamadas telefónicas y correos electrónicos. Los expertos recomiendan las siguientes medidas para prevenir el fraude:

No responda a correos electrónicos de personas que no conozca personalmente y elimine los mismos, especialmente aquellos que contactan a través de redes sociales como Facebook, LinkedIn o Xing.
Ignore las promesas de herencias, donaciones o premios de lotería no solicitados que deben ser reclamados, y clasifíquelos como estafas sin investigar más a fondo. Puede eliminar cualquier contacto sin responder.
Verifique la dirección de correo electrónico del remitente. ¿Corresponde a la dirección mostrada en el campo del remitente? A menudo, se esconden nombres crípticos detrás de ellas.
No haga clic en enlaces de correos electrónicos, a menos que provengan de personas conocidas. No visite sitios web sospechosos.
No divulgue datos personales, incluidos no solo los datos bancarios, sino también información personal como domicilio, número de teléfono, fecha de nacimiento, etc.
Compruebe afirmaciones dudosas en internet a través de su propia búsqueda y, en caso de duda, póngase en contacto con ellos por otros medios. Por ejemplo, a través de los datos de contacto publicados en las páginas de inicio oficiales.
También tiene la opción de hacer que terceros neutrales (notarios, abogados, policía) investiguen casos sospechosos. Las autoridades policiales y judiciales le ofrecen apoyo independiente, especialmente si teme ser víctima de fraude o lo ha sido. En las comisarías, su caso será tratado de manera confidencial y recibirá información y apoyo.
Se ha de tener precaución si le ofrecen oro crudo de minas o barras de doré. Dichos productos no pueden ser importados a Suiza por particulares, sería ilegal. Además, las refinerías de metales preciosos suizas no procesan metales preciosos de fuentes que no sean verificables en detalle. Esto iría en contra de las regulaciones actuales de las autoridades y organizaciones comerciales.

Cómo Swiss Gold Safe evita los intentos de fraude

Swiss Gold Safe AG es un proveedor de soluciones de almacenamiento de alta seguridad para metales preciosos y otros objetos físicos de valor en Suiza y el Principado de Liechtenstein. Llevamos más de una década trabajando discretamente para nuestros clientes. Para evitar fraudes, utilizamos un procedimiento general y probado que protege tanto a nuestros clientes como a nuestra empresa de cualquier abuso.

Nunca establecemos contacto no solicitado con nadie y no transmitimos ningún dato sobre clientes actuales o anteriores. Si le presentan documentos relacionados con una transacción comercial o privada que afirma haber sido creados por nosotros, puede enviarnos los documentos para su revisión. Si se trata de una falsificación, le informaremos e iniciaremos los procedimientos correspondientes. Si los documentos son auténticos, informaremos al cliente sobre el envío y no haremos más comentarios al respecto. En el siguiente resumen podrá recabar más información sobre nuestros procedimientos.

No compramos ni vendemos metales preciosos. Swiss Gold Safe ofrece exclusivamente la posibilidad de almacenar bienes.
No certificamos tenencias de metales preciosos o productos de metales preciosos.
No ofrecemos certificados de almacenamiento negociables, incluidos aquellos con derecho a entrega de metales preciosos físicos.
Swiss Gold Safe no transporta metales preciosos ni los importa a Suiza. Apoyamos a los clientes existentes o potenciales en la planificación de transportes de metales preciosos a través de empresas asociadas certificadas si así lo solicitan.
Nunca contactamos de forma proactiva con personas desconocidas.
No proporcionamos nombres de posibles, actuales o antiguos clientes. Esto también se aplica a los clientes no localizables (perdidos) o fallecidos.
No cobramos tarifas de procesamiento por servicios no solicitados expresamente por los clientes.
No cobramos tarifas de procesamiento por servicios a terceros para los que aún no se haya establecido una relación con el cliente.
No almacenamos bienes de clientes de terceros.
Nuestras cajas de seguridad no pueden alquilarse a nombre de terceras personas desconocidas.
No conservamos llaves de las cajas de seguridad de los clientes existentes. Esto también se aplica a las llaves de las cajas de seguridad para uso de terceros.
Enviamos y respondemos correos electrónicos exclusivamente a través de nuestros dominios @swissgoldsafe.ch o @swissgoldsafe.li. Cualquier otra combinación de Swiss Gold Safe o de otros dominios no proviene de nosotros.
Nos presentamos exclusivamente como "Swiss Gold Safe". Cualquier otra combinación o el uso de términos similares no tienen relación con nuestra empresa.
Operamos exclusivamente en Suiza y Liechtenstein y no tenemos sucursales en otros países.

Para más preguntas sobre cómo evitar intentos de fraude o sobre nuestras ofertas, estaremos encantados de responderle a través de la página de contacto de Swiss Gold Safe AG.

Resumen de intentos de fraude con metales preciosos

Los intentos de fraude en internet han aumentado en los últimos años, lo que también afecta al sector de metales preciosos.
Habitualmente, se recurre a la identidad de empresas conocidas para ganarse la confianza de las víctimas.
Los casos van desde un supuesto apoyo en la importación de inversiones en plata y oro hasta tiendas online falsas y servicios de almacenamiento falsos.
Los expertos advierten sobre las artimañas de los estafadores de metales preciosos, que casi siempre buscan ganarse la confianza de sus víctimas para luego aprovecharla.
Se pueden identificar similitudes en los patrones de fraude que ayudan a desenmascarar los engaños.
Los inversionistas y consumidores pueden protegerse contra los peligrosos intentos de fraude mediante medidas relativamente simples.
Como proveedor de soluciones de almacenamiento profesionales para bienes físicos, Swiss Gold Safe aplica un enfoque probado para evitar delitos de fraude y proteger así a los clientes.