Éviter les tentatives d'escroquerie sur les métaux précieux
Les arnaques sur Internet et comment les investisseurs peuvent se protéger
De nos jours, de nombreuses personnes utilisent Internet pour s’informer et trouver les meilleures offres. Cela concerne également les investisseurs dans le domaine des métaux précieux. Dans ce contexte, il n’est souvent pas si facile de distinguer les vrais prestataires de services des faux. En effet, outre les prestataires sérieux, de nombreux escrocs sévissent en ligne. Ils tentent de soutirer de l’argent aux consommateurs en qui ils ont confiance en utilisant de faux sites web, des e-mails d’hameçonnage ou de fausses identités. Souvent avec succès, car leurs stratagèmes ne sont pas seulement audacieux, mais aussi, dans de nombreux cas, extrêmement professionnels. Les investisseurs peuvent toutefois se protéger contre la perte de leurs avoirs.
2021 © - stock.adobe.com
Il n’est pas rare que de telles tentatives d’escroquerie utilisent le nom d’entreprises connues et copient leur identité. Ainsi, durant l’été 2023, de plus en plus de particuliers ont été contactés par téléphone soi-disant par l’Office fédéral des douanes et de la sécurité frontalière (OFDT) ou par Swiss Border Control. Un message automatique informait les personnes concernées de la confiscation d’un colis et les invitait à se mettre immédiatement en relation avec le bureau de douane compétent. Mais en réalité, il s’agissait d’appels frauduleux et la douane suisse a conseillé d’interrompre directement de telles conversations. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet sur le site officiel de l’OFAC. Il ne faut en aucun cas autoriser l’accès à distance à son propre ordinateur, donner des informations personnelles ou des informations sur son compte.
Dans une autre tentative d’escroquerie, des interlocuteurs se sont fait passer pour des policiers et ont contacté de préférence des personnes ayant atteint l’âge de la retraite. Ils mettaient en garde les seniors contre des retraits non autorisés sur leur compte et leur conseillaient de retirer leurs économies en or le plus rapidement possible. L’intention était manifestement de voler les épargnants par la suite. Selon les témoignages des personnes concernées, leurs interlocuteurs étaient très convaincants et des ordres de conversion ont effectivement été déposés auprès des banques. Heureusement, de nombreuses victimes ont reconnu l’escroquerie, mais d’autres ont subi des pressions telles qu’elles ont remis des objets de valeur ou de l’argent.
Les acheteurs à la recherche de cadeaux originaux peuvent être victimes d’escroquerie. C’est ainsi que des roses authentiques dorées ont été proposées sur une plateforme Internet. En soi, il s’agit d’offres sérieuses, mais dans ce cas, le produit était présenté avec un faux certificat d’authenticité d’un magasin suisse. Or, l’entreprise n’avait jamais délivré ces certificats.
La cybercriminalité est en augmentation et prend de nombreuses formes.
L’une des escroqueries les plus connues via Internet est sans doute le message selon lequel une somme d’argent importante vous attend. Elle est presque toujours accompagnée d’un message indiquant qu’il faut payer des frais pour le traitement du versement. Dans d’autres cas, les bourses de rencontre en ligne sont utilisées pour entrer en contact avec des victimes potentielles en utilisant de fausses identités et de fausses photos. Une relation de confiance est établie sur une longue période par le biais d’un dialogue en ligne ou d’un appel téléphonique, avant que les premières demandes d’argent ne soient formulées.
Les sites web falsifiés, dont l’apparence ressemble à l’original de la banque habituelle, représentent un grand danger. Il n’est pas rare que ces fausses pages apparaissent lorsque le lien vers une banque est appelé via un moteur de recherche. Le fait que l’adresse Internet soit différente passe généralement inaperçu. Sur ces fausses pages, les personnes concernées sont invitées à saisir leurs données de compte et leurs mots de passe. Les courriels d’hameçonnage fonctionnent sur le même modèle et sont visuellement structurés comme s’ils provenaient d’une banque ou d’une boutique en ligne. Ici aussi, les utilisateurs sont invités à saisir leurs codes d’accès. De cette manière, les fraudeurs peuvent accéder au compte bancaire. Les entreprises sont souvent touchées par les ransomwares. Il s’agit de programmes malveillants qui peuvent crypter les données sur les ordinateurs. Les cybercriminels font ensuite chanter leurs victimes en exigeant une rançon élevée pour le déblocage.
2B © - stock.adobe.com
Ce ne sont là que quelques exemples de tentatives d’escroquerie sur le net. Les services de la police judiciaire connaissent encore bien d’autres astuces par lesquelles les escrocs tentent de gagner la confiance de personnes crédules. Le site Internet de la Prévention Suisse de la Criminalité s’est penché en détail sur cette thématique. Une arnaque relativement récente concerne l’escroquerie au placement en ligne. Dans ce cas, on mise sur le fait que de nombreux épargnants souhaitent sécuriser leur patrimoine ou améliorer leur caisse de pension par des opérations d’investissement. Les cybercriminels utilisent de fausses plateformes de placement, des appels téléphoniques ou des spams pour attirer les clients vers leurs produits de trading, comme le commerce de crypto-monnaies. Dans ce contexte, les escrocs se distinguent souvent par leur grande compétence professionnelle. Avec la promesse de gains lucratifs et des justificatifs falsifiés, les victimes sont incitées à investir de l’argent qu’elles ne reverront jamais.
Cas d'escroquerie concernant les métaux précieux
De même, des tentatives d’escroquerie se produisent régulièrement dans le domaine des métaux précieux. Par le biais d’Internet ou d’offres par mail, on propose une assistance à l’importation de biens d’investissement, comme par exemple des lingots d’argent ou des pièces de platine, qui doivent être transférés en Suisse à des prix avantageux. Les clients doivent alors s’acquitter de frais de transport et de douane élevés, ainsi que de frais supplémentaires pour un stockage intermédiaire, frais qui doivent être payés à l’avance. Le transport proprement dit n’a pas lieu, les métaux précieux disparaissent.
Des cas d’escroquerie aux métaux précieux par le biais de fausses boutiques en ligne sont également connus. Il s’agit clairement d’exploiter le besoin des investisseurs de se protéger contre les effets de l’inflation ou le désir de diversification. En effet, ces boutiques semblent authentiques. Les investisseurs peuvent choisir des lingots d’or ou des pièces d’argent dans des catalogues en ligne et les ajouter à leur panier. Différentes méthodes de paiement sont ensuite disponibles. Pour rassurer les acheteurs, une confirmation de commande et d’expédition est même envoyée par e-mail. Mais l’or n’arrive jamais et l’argent versé est perdu.
Les fausses boutiques en ligne ne sont pas les seules à agir frauduleusement dans le domaine des métaux précieux. Les escrocs proposent également de soi-disant dépôts d’or ou d’argent sur le net. Ils misent sur le fait que les investisseurs ne souhaitent pas déposer leurs métaux précieux eux-mêmes ou dans un coffre-fort. Les prétendus prestataires de services de dépôt se présentent comme des intermédiaires qui gèrent l’or pour le compte des clients. Outre le stockage proprement dit, l’offre peut comprendre la livraison ou la vente des métaux précieux. En réalité, les produits de placement ne sont pas stockés, mais vendus immédiatement après leur livraison par le client. Le prestataire de services n’est plus joignable.
Distinguer les fournisseurs de métaux précieux sérieux des fausses offres
Les consommateurs et les investisseurs peuvent toutefois se protéger des arnaques aux métaux précieux ! En effet, il est relativement facile de démasquer les offres Internet peu sérieuses. Pour cela, il suffit de jeter un coup d’œil aux mentions légales ou à la page de contact d’une boutique en ligne. Si aucune adresse postale vérifiable n’y figure, mais seulement un formulaire de contact ou une adresse e-mail générale, la prudence est de mise. D’autres indices de fausses boutiques sont les prix trop bas, une prestation contre paiement anticipé, l’absence d’informations sur l’entreprise en ligne ou les évaluations et sceaux de confiance falsifiés. A l’inverse, celui qui agit sérieusement met à disposition ses coordonnées de manière transparente et vérifiable, et d’autres informations sont disponibles via les moteurs de recherche. Car il existe bien des boutiques en ligne et des prestataires de services authentiques qui proposent l’achat et la vente de métaux précieux ainsi qu’un dépôt sécurisé en Suisse et à l’étranger, y compris en entrepôt hors taxes.
Comment les mailles du filet se referment sur les victimes
Pour attirer des victimes potentielles, les escrocs ont recours à différents modèles prometteurs. Les experts observent ainsi régulièrement des procédures similaires. Elles consistent principalement à gagner la confiance des clients et à en tirer profit. Ils utilisent de préférence de fausses identités et envoient des hommes de paille pour entretenir les contacts. Vous trouverez ici trois exemples classiques.
Le faux collaborateur
Dans les opérations d’escroquerie à grande échelle portant, les auteurs établissent une relation de confiance avec leurs victimes. Cette démarche est parfois imposée pendant des années. Pour ne pas apparaître eux-mêmes, des acteurs bien formés sont engagés pour se rendre aux rendez-vous inévitables ou se présenter lors d’entretiens vidéo. Une fois la relation de confiance établie, l’étape suivante consiste à faire miroiter des cadeaux coûteux en métaux précieux. Pour les obtenir, les « bénéficiaires » doivent d’abord payer les taxes d’importation, les frais de transport ou les dépenses liées aux formalités douanières, qui sont perçues au préalable. Or, les métaux précieux ne sont pas disponibles. Il s’agit simplement pour les criminels d’encaisser les frais préalables. Une fois l’argent encaissé, ils ne sont plus joignables.
Le partenaire commercial
Une autre arnaque courante consiste à rechercher des partenaires commerciaux pour importer en Suisse de grandes quantités de métaux précieux à des prix d’achat avantageux. On promet alors aux partenaires des parts élevées des placements en or ou des commissions imposantes. Mais l’achat de l’or doit être préfinancé. De plus, cette méthode d’escroquerie implique des frais de transport ou d’importation imaginaires que l’associé doit payer à l’avance. L’argent est encaissé, les éventuels justificatifs sont falsifiés et la perte est instantanée.
L'emprunteur
On rencontre également une arnaque par laquelle des escrocs soutirent des crédits à leurs victimes. Les sommes en jeu sont parfois très importantes. Souvent, des particuliers fortunés accordent des crédits en tant que concept de placement alternatif. En guise de garantie, ils présentent par exemple de faux certificats de stockage d’entreprises connues qui conservent des métaux précieux pour leurs clients. Le montant du crédit est donc versé en toute bonne foi, mais n’est jamais remboursé. En outre, la bonne réputation de l’entreprise de stockage est abusivement utilisée pour rassurer le prêteur.
africa-studio.com (Olga Yastremska and Leonid Yastremskiy) © - stock.adobe.com
Points communs : comment reconnaître les arnaques
Toutes les arnaques courantes ont des points communs qui permettent de les reconnaître facilement. Voici un aperçu des principales conclusions :
- Peu après l'établissement de la relation de confiance, une contrepartie ou une prestation préalable est demandée à la victime. De plus, il arrive souvent qu'il ne s'agisse pas d'un seul paiement, mais de demandes répétées.
- Les victimes sont appâtées par la compassion ou on profite de leur situation de détresse et de l'appât du gain.
- Les auteurs connaissent parfaitement la nature humaine et exploitent sa faiblesse de manière ciblée. Ainsi, la cupidité et l'appât du gain sont des caractéristiques beaucoup plus marquées que la tendance à la méfiance et à la prudence. Cela concerne toutes les couches de la société. C'est pourquoi même des personnes très intelligentes et prudentes peuvent devenir des victimes d'escroquerie lorsqu'elles sont appâtées par des promesses de gain ou des cadeaux coûteux.
- On constate des techniques de plus en plus professionnelles. Grâce aux programmes de traduction automatique et à l'intelligence artificielle, les offres des malfaiteurs sont de mieux en mieux rédigées. De plus, des scénarios réalistes sont utilisés, comme par exemple la lettre du prince nigérian qui possède beaucoup d'or et souhaite partager ses richesses.
- La pression subtile sur la victime ne cesse d'augmenter. D'abord à peine perceptible, l'influence s'exerce en ciblant les faiblesses individuelles jusqu'à ce que l'objectif soit atteint.
Mesures de protection contre les tentatives d'escroquerie en ligne
La bonne nouvelle, c’est que vous pouvez vous protéger contre les tentatives d’escroquerie sur Internet ou par téléphone et e-mail. Les spécialistes conseillent les mesures suivantes pour prévenir les abus :
- Ne répondez pas aux demandes par e-mail de personnes que vous ne connaissez pas personnellement et à celles qui prennent contact via les réseaux sociaux (Facebook, LinkedIn, Xing) et supprimez-les par précaution.
- Les promesses d'héritage, de donation ou de gains de loterie, qu'il suffit de réclamer, doivent être ignorées et considérées comme une escroquerie sans plus de recherches. Vous pouvez supprimer directement les éventuelles prises de contact sans y répondre.
- Vérifiez l'adresse e-mail de l'expéditeur. Correspond-elle à l'adresse affichée dans le champ de l'expéditeur ? Souvent, elle cache des désignations cryptiques.
- Ne cliquez pas sur les liens contenus dans les e-mails, à moins que les messages ne proviennent de personnes que vous connaissez. Ne visitez pas de sites web suspects.
- Ne communiquez pas de données personnelles. Il ne s'agit pas seulement de données bancaires, mais aussi d'informations personnelles telles que l'adresse, le numéro de téléphone, la date de naissance, etc.
- Vérifiez les déclarations douteuses sur Internet en effectuant votre propre recherche et, en cas de doute, prenez contact par d'autres moyens, comme par exemple via les coordonnées publiées sur les pages d'accueil officielles.
- Vous avez également la possibilité de faire examiner les cas suspects par des tiers neutres (notaire, avocat, police). Les autorités policières et criminelles vous offrent un soutien indépendant. En particulier si vous craignez d'être ou d'avoir été victime d'une fraude. Dans les postes de police, votre cas sera traité de manière confidentielle, vous obtiendrez des informations et un soutien.
- La prudence est de mise si l'on vous propose de l'or brut provenant de mines. De tels produits ne peuvent pas être importés en Suisse par des particuliers, ce qui serait punissable. En outre, les raffineurs de métaux précieux suisses ne traitent pas les métaux précieux provenant de sources qui ne peuvent pas être vérifiées. Cela contreviendrait aux obligations en vigueur des autorités et des organisations commerciales.
Voici comment Swiss Gold Safe procède pour éviter les fraudes
Swiss Gold Safe AG est un fournisseur de solutions de stockage hautement sécurisées pour les métaux précieux et autres objets physiques de valeur en Suisse et dans la Principauté de Liechtenstein. Depuis plus d’une décennie, nous travaillons en toute discrétion pour nos clients. Afin d’éviter les fraudes, nous utilisons une procédure éprouvée qui protège autant notre clientèle que notre entreprise.
Nous ne prenons à aucun moment contact avec des personnes sans y avoir été invités et nous ne transmettons aucune information sur nos clients actuels ou anciens. Si, dans le cadre d’une transaction commerciale ou privée, on vous présente des documents qui prétendent avoir été établis par nous, vous pouvez nous les faire parvenir pour vérification. S’il s’agit d’un faux, nous vous en informerons et engagerons les procédures appropriées. S’il s’agit de documents authentiques, nous informons le client et ne prenons pas position. L’aperçu suivant vous permettra d’en savoir plus sur nos procédures.
- Nous n'achetons ni ne vendons de métaux précieux. Swiss Gold Safe offre uniquement la possibilité de stocker des biens.
- Nous ne certifions pas de stocks de métaux précieux ou de produits de type métaux précieux.
- Nous n'offrons pas de certificats de stockage négociables. Pas davantage ceux avec droit de livraison de métaux précieux physiques.
- Swiss Gold Safe ne transporte pas de métaux précieux. Il en va de même pour l'importation de métaux précieux en Suisse. Sur demande, nous aidons les clients existants ou potentiels à organiser le transport de métaux précieux via des entreprises partenaires certifiées.
- Nous ne contactons jamais de manière proactive des personnes qui nous sont inconnues.
- Nous ne mentionnons pas les noms de clients potentiels, actuels ou anciens. Cela s'applique également aux clients qui ne sont plus joignables (disparus) ou qui sont décédés.
- Nous ne demandons pas de frais de traitement pour les services qui ne sont pas expressément demandés par les clients.
- Nous ne demandons pas de frais de traitement pour les services fournis à des tiers avec lesquels il n'existe pas encore de relation client.
- Nous ne conservons pas les biens de clients tiers.
- Nos coffres-forts ne peuvent pas être loués au nom de tiers qui nous sont inconnus.
- Nous ne conservons pas les clés des casiers de clients existants. Cela vaut également pour les clés de casiers destinées à être utilisées par des tiers.
- Nous répondons aux e-mails exclusivement via nos extensions de domaine @swissgoldsafe.ch ou @swissgoldsafe.li. Toute autre combinaison de Swiss Gold Safe ou d'un autre domaine ne provient pas de nous.
- Nous nous présentons exclusivement sous le nom de "Swiss Gold Safe". Toute autre combinaison ou utilisation de termes similaires n'a rien à voir avec notre entreprise.
- Nous opérons exclusivement en Suisse et au Liechtenstein et n'avons pas de filiale dans d'autres pays.
- Nous opérons exclusivement en Suisse et au Liechtenstein et n'avons pas de filiale dans d'autres pays.
Nous répondrons volontiers à toute autre question concernant la prévention des fraudes ou nos offres via la page de contact de Swiss Gold Safe AG.
Aperçu des tentatives d'escroquerie aux métaux précieux
- Les tentatives d'escroquerie sur Internet ont augmenté ces dernières années. Cela concerne également le secteur des métaux précieux.
- L'identité d'entreprises connues est souvent usurpée afin de gagner la confiance des victimes.
- Les cas vont de la fausse assistance à l'importation pour les placements en argent et en or, aux fausses boutiques en ligne et aux faux services de dépôt.
- Les experts mettent en garde contre les stratagèmes des escrocs aux métaux précieux, qui cherchent presque toujours à gagner la confiance de leurs victimes pour l'exploiter par la suite.
- Il est possible d'identifier des points communs dans les stratagèmes d'escroquerie, ce qui aide à démasquer les escrocs.
- Les investisseurs et les consommateurs peuvent se protéger contre les dangereuses tentatives d'escroquerie par des mesures relativement simples.
- En tant que fournisseur de solutions professionnelles de stockage de biens physiques, Swiss Gold Safe applique une procédure éprouvée pour protéger sa clientèle et éviter les fraudes.