Anlageformen aus Gold, Silber, Platin und Palladium

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Wissenswertes rund um Münzen, Barren und andere Investmentprodukte

Physisches Edelmetall ist zum Vermögensaufbau geeignet. Dank der wertdichten und liquiden Eigenschaften hat es sich bereits vielfach als Krisenwährung ausgezeichnet. Zudem empfehlen Experten zur allgemeinen Risikominimierung, einen gewissen Prozentsatz des investierbaren Kapitals in Edelmetalle anzulegen. Dazu eignen sich insbesondere Münzen oder Barren. Einige der bedeutendsten Anlageprodukte mit internationaler Akzeptanz stellen wir Ihnen hier vor. Darüber hinaus informieren wir Sie zu den unterschiedlichen Anlageformen, die aus Gold, Silber, Platin oder Palladium verfügbar sind und für wen sie geeignet sind. Erfahren Sie ausserdem, wie Sie Silber mehrwertsteuerfrei kaufen können und worin sich physisches Gold von Goldpapieren unterscheidet.

Diese und weitere Themen finden Sie in der folgenden Artikelliste. Klicken Sie auf einen Link und erfahren Sie mehr zum jeweiligen Thema:

Hintergrundwissen über Barren und Münzen aus Edelmetall

Dieser Artikel stellt eine Einführung in den Edelmetallmarkt dar. Er unterstützt Sie beim Start ins Investment mit den wichtigsten Faken über Barren und Münzen aus Gold, Silber, Platin und Palladium. Sie erfahren, wie Sie die einzelnen Anlageprodukte unterscheiden können und auf welche Besonderheiten Sie achten sollten.

Physisches Gold als Wertspeicher

Sie interessieren sich für (physisches) Gold? Hier erfahren Sie nicht nur, warum für Sparer Gold nicht gleich Gold ist und weshalb das Edelmetall als Wertspeicher so beliebt ist. Wir gehen auch darauf ein, was Sie beim Kauf und der Lagerung von Gold beachten sollten.

Vermögensschutz mit Gold – Worauf kommt es an?

Gold wird in Krisenzeiten verstärkt nachgefragt. Es gilt gemeinhin als sicherer Hafen. Welche Vorteile hat das Investment in Edelmetalle gegenüber anderen Anlagenklassen wie Immobilien, Aktien oder Rohstoffanteilen? Welche Bedeutung hat dabei die Diversifikation und wo lassen sich Goldbarren oder Goldmünzen nicht nur sicher, sondern auch eigentumsgeschützt lagern?

Das Weltportfolio von Gerd Kommer mit Gold?

Der deutsche Wirtschaftsexperte Gerd Kommer hat ein Anlagekonzept für Privatinvestoren entwickelt. Es integriert risikofreie und risikobehaftete Anlagen, die auf passiven ETFs basieren. Die global diversifizierte Investmentstrategie lässt sich je nach Budget individuell anpassen. Kann auch physisches Gold zur Diversifikation und als Vermögens-/Inflationsschutz eingefügt werden?

Goldmünzen: Anlageform und Sammlerprodukte

Goldmünzen wurden noch bis zum Beginn des Zweiten Weltkriegs als Zahlungsmittel eingesetzt. Heute werden sie ausschliesslich für den Anlage- und Sammlermarkt mit hohen Feingehalten und teils aufwendigen Motiven produziert. Dabei bestimmen Angebot und Nachfrage den Preis. Beliebte Schweizer Goldmünzen wie Vreneli oder Helvetia werden zu besonderen Anlässen verschenkt.

Goldbarren zur langfristigen und krisenfesten Anlage

Klassische Goldbarren sind in vielen Stückelungen von einem Gramm bis zwölf Kilogramm verfügbar. Sie eignen sich insbesondere zur langfristigen Kapitalanlage und gelten als krisenfest. Ihr Preis ist eng an den Goldpreis gebunden. Ein Garant für Qualität und Echtheit bescheinigt der LBMA-Standard der Good Delivery Barren. Alternativen stellen Goldmünzbarren oder Kinebars mit Hologramm dar, die in der Schweiz hergestellt werden.

Lohnt es sich in Gold Doré Barren zu investieren?

Oft werden insbesondere im Internet Rohgoldbarren als spezielles Investment mit Renditechancen angeboten. Doch Experten warnen vor solchen Angeboten und weisen auf die Risiken hin. Was sind Gold Doré Barren, wer verwendet sie und worin unterscheiden sie sich von anderen Feingoldprodukten wie klassischen Münzen, Bullionbarren oder Granulat?

Silber kaufen ohne Mehrwertsteuer

Anleger, die in weisse Edelmetalle wie Silber, Platin oder Palladium investieren möchten, müssen beim Erwerb Mehrwertsteuer zahlen. Offene Zolllager oder Zollfreilager in der Schweiz und in Liechtenstein ermöglichen jedoch den Kauf von Silber ohne MWST. Solange die Münzen oder Barren das Transitlager nicht verlassen, bleiben die Weissmetalle auch beim späteren Verkauf mehrwertsteuerfrei.

Silbermünzen sind geeignet für Anleger und Sammler

Silbermünzen werden in vielen Ausführungen und attraktiven Stückelungen angeboten. Sie eignen sich gleichermassen für Investoren und Sammler sowie für Einsteiger oder erfahrene Kapitalanleger. Gegenüber Barren hat die runde Anlageform viele Vorteile. Über Kauf und Lagerung im Zollfreilager lässt sich die MWST einsparen.

Silberbarren: Beliebtes und erschwingliches Anlageformat

Silberbarren stellen ein vielseitiges Anlageprodukt dar. Sie sind in vielen Gewichtseinheiten von einem Gramm bis 34 Kilogramm erhältlich und damit für jeden Geldbeutel erschwinglich. Durch die LBMA-Zertifizierung erhalten Anleger Qualität. Der Preis richtet sich nach dem aktuellen Silberkurs. Über Zollfreilager bleiben Kauf und Sicherung mehrwertsteuerfrei.

Das Ende der Differenzbesteuerung beim Silberkauf in Deutschland. Was nun?

Bis Ende September 2022 konnte Anlagesilber in Deutschland günstig über Differenzbesteuerung gekauft werden, wenn es aus Nicht-EU-Ländern stammte. Das Bundesfinanzministerium korrigierte diese Regelung, es müssen nun volle 19 Prozent MWST erhoben werden. Aber es gibt eine Alternative, die den mehrwertsteuerfreien Erwerb ermöglicht: Zollfreilager in der Schweiz.

Silbermünzbarren: Die Alternative für deutsche Investoren

Seit 2014 werden Silberanlageprodukte in Deutschland mit 19 Prozent Umsatzsteuer verkauft. Silbermünzen konnten jedoch bis 2022 und nochmal für kurze Zeit 2024 mit der günstigeren Differenzbesteuerung erworben werden. Seit 2025 hat die Differenzbesteuerung keine Bedeutung mehr.

Goldgranulat als Anlageprodukt?

Goldmünzen und Goldbarren sind beliebte und bewährte Anlageprodukte für Einsteiger und Profis. Goldgranulat von hoher Reinheit wird mit vergleichsweise günstigen Nettopreisen angeboten. Was sind die Vor- und Nachteile des Pelletgoldes und unter welchen Umständen kann es für Investoren interessant sein?

Silbergranulat: Eignet sich der Industrierohstoff als Anlageform?

Silbergranulat kommt bei der Herstellung industrieller Produkte sowie bei Silberschmuck zum Einsatz. Als Anlageform sind eher Silbermünzen und -barren verbreitet. Qualitätssicherung, Transport und Lagerung von Silbergranulaten sind nicht einfach zu realisieren, die Handelbarkeit ist eingeschränkt. Daher muss bei einem späteren Verkauf mit Abschlägen gerechnet werden.

Platinmünzen: Exotisches Anlage- und Sammlerprodukt

Platin wird als Rohstoff überwiegend in der Automobilindustrie eingesetzt. Als Zahlungsmittel waren Platinmünzen nur in Russland bekannt. Heutzutage werden sie ausschliesslich als Anlage- und Sammlerprodukte ausgegeben. Durch ihre Wertdichte und die enge Ausrichtung am Edelmetallpreis besitzen sie eine hohe Liquidität. Platinmünzen können in der Schweiz mehrwertsteuerfrei gekauft und gelagert werden.

Platinbarren: Ideal zur Diversifikation geeignet

Anders als Barren aus Gold oder Silber sind Platinbarren noch nicht so lange als physische Anlageprodukte bekannt, doch das Interesse steigt kontinuierlich. Das grauweisse Element gilt als das eleganteste unter den Edelmetallen. Vielfach wird es in der Automobilindustrie verwendet oder zu Schmuck verarbeitet. Investoren müssen mit Preisschwankungen rechnen, können aber von Wertsteigerungen profitieren.

Edelmetall-ETFs: Börsengehandelte Gold- und Silberpapiere

Bei Edelmetall-ETFs handelt es sich um börsengehandelte Indexfonds im Wert aktueller Edelmetallpreise. Unterschieden werden zwischen Gold-ETFs und Silber-ETFs. Physisches Gold oder Silber ist zwar hinterlegt, doch häufig gestaltet sich eine Auslieferung schwierig. Verwandt sind ETC und ETN, reine Schuldverschreibungen mit Gegenparteirisiko.

Palladiumbarren kaufen und sicher sowie clever lagern

Erfahren Sie mehr über Palladiumbarren – von den Grundlagen bis zu den besten Tipps für den Kauf und die optimale Aufbewahrung.

Palladiummünzen kennen, kaufen und lagern: ein Überblick

Entdecken Sie die faszinierende Welt der Palladiummünzen – von ihrer Historie über die beliebtesten Exemplare bis zu den besten Lagerungsoptionen.

Edelmetalldepot: Vor- und Nachteile

Edelmetalldepots werden von Fachhändlern oder Herstellervertrieben angeboten. Dabei erwerben Investoren physisches Gold oder Silber, das in Sammelverwahrung beim Anbieter verbleibt. Dadurch entfallen Transportwege und -kosten. Geeignet ist es für gängige Barren oder Münzen. Bei privaten Lagerunternehmen wie Swiss Gold Safe ist hingegen eine bankenunabhängige Einzelverwahrung in der Schweiz oder Liechtenstein möglich.

Goldvreneli: Die bedeutendste Goldmünze der Schweiz

Beim Vreneli handelt es sich um die bekannteste Goldmünze in der Schweiz. Sie wurde bis 1936 offiziell im Zahlungsverkehr eingesetzt. Heute gilt sie als historische Münze mit hohem Sammlerwert. Die Kurantmünze wird in den Stückelungen zu 10, 20 und 100 Schweizer Franken angeboten. Über die Schweiz hinaus wird sie auch als internationales Anlageprodukt sehr geschätzt.

Helvetia: Schweizer Goldmünze mit langer Historie

Die historische Goldmünze Helvetia wurde bis 1896 in der Schweiz geprägt und gilt als direkter Vorläufer des Goldvrenelis. Die Kurantmünze zählt zu den hochgeschätzten Anlageprodukten der Welt und wird nah am aktuellen Goldpreis gehandelt. Dadurch ist sie auch für Einsteiger interessant. Erhältlich ist sie ausschliesslich in der Grössenordnung zu 20 Schweizer Franken.

Krügerrand: Die älteste Goldanlagenmünze der Welt

Die Goldmünze Krügerrand wird bereits seit 1967 geprägt und gilt damit als älteste Anlagenmünze der Welt. Sie ist in vier Stückelungen erhältlich und besteht aus einer Gold-Kupferlegierung. Es ist kein Nennwert aufgeprägt, daher richtet sich ihr Wert nach dem Goldspotkurs. Als bewährtes Krisengold ist sie weltweit handelbar und international bekannt. Die südafrikanische Münze mit dem Springbock-Motiv ist auch als Silberausführung verfügbar.

Maple Leaf: Die erste Anlagenmünze aus reinem Gold

Die kanadische Maple Leaf Goldmünze ist die erste Anlagenmünze, die seit 1979 mit einem hohen Feingehalt (ab 1982 99,99 Prozent Gold) hergestellt wird. Verfügbar ist sie in fünf unterschiedlichen Gewichtseinheiten. Die Investmentmünze mit dem Ahornblatt als Motiv wird weltweit akzeptiert und eignet sich gleichermassen für Einsteiger, Profis und Sammler. Erhältlich ist sie ebenfalls in den Weissmetallen Silber, Platin und Palladium.

Wiener Philharmoniker: Die erste Anlagenmünze aus Europa

Seit 1989 produziert die österreichische Prägestätte die Goldmünze Wiener Philharmoniker in fünf verschiedenen Einheiten und hohen Auflagen. Ihre Motive zeigen bekannte Musikinstrumente. Sie gilt als beliebtes Anlageprodukt, das auf der ganzen Welt bekannt ist und international gehandelt wird. Dadurch zählt sie zu den meistverkauften Bullionmünzen. Ausgegeben wird das europäische Edelmetall ebenfalls als Silbermünze und Platinmünze.

Wissenswertes zur Edelmetallmünze Britannia

Über die letzten Jahrzehnte hinweg hat sich die Edelmetallmünze Britannia zu einem beliebten Anlageobjekt entwickelt, denn sie vereint eine hohe Qualität und Reinheit mit einem exklusiven Design. Was die Münze auszeichnet, die in den Versionen Gold, Silber und Platin erhältlich ist, lässt sich hier nachlesen.

Gold und Silber über ein Edelmetallkonto erwerben

Als Investmentlösung bieten Banken Anlegern ein Edelmetallkonto an.. Investoren zahlen ein und erwerben Anteile an Gold, Silber, Platin oder Palladium in Gramm oder Unzen. Um die Verwaltung müssen sie sich nicht kümmern. Welche Vor- und Nachteile haben Edelmetallkonten und ist die segregierte Einzelverwahrung von Edelmetallen eine Alternative?

Sovereign Münze: ein Stückchen Englands Geschichte aus Gold

Die Sovereign Münze ist eine der bekanntesten und angesehensten Goldmünzen der Welt. Erfahren Sie mehr über ihre historische Bedeutung, das beeindruckende Design und den hohen Goldgehalt, der sie zu einer begehrten Anlageoption für Investoren und Sammler macht.

Tresorgold als Anlageoption hat Vor- und Nachteile

Anleger haben verschiedene Möglichkeiten, in physische Edelmetalle zu investieren. Ein Investment in Tresorgold bietet viele Vorteile, es ergeben sich jedoch auch negative Aspekte. Daher ist diese Anlageform nicht für jeden geeignet. Beim Kauf von Goldbarren oder Goldmünzen und Lagerung in der Schweiz ergibt sich eine Alternative.

Welche Sachwerte eignen sich als Schutz vor Geldentwertung?

Damit das Ersparte nicht von der Teuerung aufgezehrt wird, suchen Sparer nach Alternativen zum Bank- oder Sparkonto. Dazu bieten sich Sachwerte wie Immobilien, Aktien, Edelmetalle, Kunstobjekte oder Schmuck an. Doch nicht alle dieser materiellen Besitztümer sind tatsächlich dazu geeignet, das Vermögen adäquat zu schützen. Es gibt Unterschiede bei der Qualität und den eigenen Ansprüchen.

Anlagegold kaufen und lagern – das sollten Sie wissen

Anlagegold spielt für Investoren eine wichtige Rolle. Doch was ist Anlagegold genau, welche Vorzüge bietet es, was sind die wichtigsten Varianten und wie können Sie mit grösstmöglicher Sicherheit Anlagegold lagern und kaufen?

Fairtrade Gold: Nachhaltig hergestellte Edelmetalle

Die starke Belastung der Umwelt und der Menschen beim Goldbergbau hat zu einem Umdenken geführt. Daraus sind verschiedene Initiativen entstanden, die sich für einen verantwortungsbewussten Umgang mit dem Rohstoff Gold und bessere Arbeitsbedingungen einsetzen. Die Lable Fairtrade Gold oder Green Gold kommen insbesondere den Kleinbergbauern zugute, während die LBMA die Standards für den grossen Minenabbau definiert.

Viele Alternativen in Gold zu investieren

Gold zählt zu den begehrten Rohstoffen und wird weltweit als Wertspeicher geschätzt. Wer das Ersparte mit Edelmetall gegen Kaufkraftverlust absichern oder ein Vermögen aufbauen möchte, kann viele verschiedene Optionen nutzen: Angefangen vom physischen Erwerb über Goldanteile oder diverse Wertpapiere, die Gold abbilden. Eine Übersicht informiert über die verschiedenen Alternativen.

Papiergold als Alternative zu physischem Edelmetall

Gold ist ein beliebtes und geschätztes Produkt zum Vermögenserhalt. Neben Goldbarren und Goldmünzen haben Sparer die Auswahl zwischen vielen verschiedenen Goldpapieren. Doch die oft börsengehandelten Wertpapiere sind nicht mit Gold gedeckt. Wie sicher ist das Investment und welche Vor- und Nachteile hat Papiergold gegenüber physischem Gold?

American Eagle: die wahrscheinlich beliebteste US-Anlagemünze

Wer den Kauf von Edelmetallmünzen zum Sammeln, Sparen oder als Wertanlage erwägt, sollte sich auch mit dem American Eagle beschäftigen. Wir fassen die wichtigsten Fakten über Geschichte, Reinheit, Gestaltung und Marktposition der Anlagemünze zusammen.

China Panda: eine der beliebtesten Bullionmünzen Asiens

Der China Panda zählt weit über die Volksrepublik hinaus zu den beliebtesten Anlagemünzen. Wir geben eine Übersicht über die wichtigsten Daten zur chinesischen Bullionmünze.

Australian Kangaroo: die Anlagemünze mit besonderen Rekorden

Egal ob Sie nach einer Anlage- oder Sammlermünze bzw. nach besonders kleinen oder grossen Exemplaren suchen: Der Australian Kangaroo ist eine der beliebtesten Optionen. Wir fassen die wichtigsten Fakten zur Bullionmünze zusammen, die ursprünglich einen ganz anderen Namen trug.

Lunar: australische Bullionmünze mit Sammelcharakter und China-Bezug

Münze für Sparer oder Sammler? Die australische Lunar ist beides. Wir zeigen, warum die Bullionmünze so beliebt ist und gehen auf Historie, Ausführungen, Eigenschaften und Marktposition ein.

Libertad: mexikanische Anlagemünze mit langer Tradition

Eignet sich der mexikanische Libertad für Anleger und Sparer, was unterscheidet die Münze von anderen und wie sieht es mit der Geschichte, Stückelungen, Geschichte und Marktposition aus? Das alles beantworten wir in diesem Artikel.

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